¿Está sana Southside Bancshares?
SBSI · Finanzas · S&P 600 · pequeña · ejercicio 2025
Resumen
Southside Bancshares (SBSI) obtiene 63 de 100 en salud financiera, en la banda «Vigilar». Ocupa el puesto 161 de 212 en Finanzas entre las empresas medidas con el modelo financiero, donde la mediana es 80.
Por ser una empresa financiera cuyo balance no separa lo corriente del largo plazo, se mide con el modelo financiero: rentabilidad sobre activos, rentabilidad sobre patrimonio y capital. El modelo Altman no aplica a este tipo de balance.
Su pilar más fuerte es el de capital (patrimonio / activos: 10.0 %); el más débil, el de rentabilidad sobre activos (ROA: 0.81 %).
En el ejercicio fiscal 2025, cerrado el 31 de diciembre de 2025, registró una utilidad neta de US$69.2 millones.
Frente al ejercicio 2024, su puntaje bajó de 73 a 63.
Frente a su sector
Las otras 211 empresas de Finanzas (modelo financiero) Mediana del sector: 80Toca un punto para ver su ficha
Precio de la acción · último año
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El puntaje sale de sus reportes financieros, no del precio diario; solo el Altman Z-Score usa el valor de mercado declarado en su 10-K. Ver el gráfico completo de SBSI en TradingView ↗
Pulso trimestral 10-Q
Con su último reporte trimestral, presentado el 24 de julio de 2026: la salud de los últimos 12 meses sin esperar al próximo reporte anual.
Puntaje de los últimos 12 meses al 30 de junio de 2026
▲ 3 frente al 10-KEl puntaje oficial de la ficha (63) sale del reporte anual; este se recalcula con cada 10-Q.
Chequeos de salud 2 de 5
Preguntas de sí o no sobre sus finanzas, respondidas con su último reporte anual.
- RentableSouthside Bancshares tuvo utilidad en su último ejercicio.
- ROA sólidoGana 0.81 % sobre sus activos; entre bancos, lo sólido empieza en 1.0 %.
- ROE de dos dígitosSu rentabilidad sobre el patrimonio es 8.2 %, menos del 10 %.
- Colchón de capitalSu patrimonio equivale al 10.0 % de sus activos.
- Salud estable o mejorandoSu puntaje bajó de 73 a 63 en el último año.
Pilares del puntaje
Cada pétalo es un pilar: cuanto más largo, mejor. Los anillos marcan 40 y 70 puntos.
Pasa el cursor o toca un pétalo
Mediana de su sectorCómo se calcula
Altman Z-Score y Piotroski de Southside Bancshares
Las métricas clásicas que usan los analistas profesionales, calculadas con los mismos datos.
Cobertura de intereses? 1.5 veces
Cuántas veces paga su utilidad operativa los intereses de la deuda. Es la medida que más vigilan las calificadoras de crédito.
Deuda y caja
Ratios frente a la mediana de su sector
▲ mejor que la mediana de su sector · ▼ peor · = parecido (±3 %)
¿Qué tan cubierto está el dividendo de Southside Bancshares?
Si reparte más de lo que genera, cubre la diferencia con deuda o con caja acumulada, algo que no puede sostener indefinidamente.
Se va en dividendos entre el 60 % y el 100 % de lo que genera: cubierto, pero con poco margen. Reparte el 63 % de su utilidad neta.
En bancos y aseguradoras se usa la utilidad: su flujo de caja no mide lo mismo que en una empresa industrial.
Historia
Puntaje de salud por año
Ver las cifras en tabla
| Ejercicio | Puntaje | Ingresos | Utilidad neta | Flujo operativo |
|---|---|---|---|---|
| 2025 | 63 | — | US$69 M | US$94 M |
| 2024 | 73 | — | US$88 M | US$102 M |
| 2023 | 74 | — | US$87 M | US$80 M |
| 2022 | 90 | — | US$105 M | US$227 M |
| 2021 | 96 | — | US$113 M | US$156 M |
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Controles automáticos
- El balance cuadra: activos = pasivos + patrimonio (diferencia 0.00 %).
- Todas las cifras son del mismo cierre fiscal, el 31 de diciembre de 2025.
- Reporte 10-K presentado el 27 de febrero de 2026 (con menos de 18 meses de antigüedad).
- Cifras de la base XBRL de la SEC, calculadas con la metodología publicada y sin ajustes manuales.
Fuente: reporte 10-K de Southside Bancshares, Inc. presentado ante la SEC el 27 de febrero de 2026, ejercicio cerrado el 31 de diciembre de 2025 · CIK 705432 · Ver sus reportes en la SEC ↗