¿Está sana HCI Group?
HCI · Finanzas · S&P 600 · pequeña · ejercicio 2025
Resumen
HCI Group (HCI) obtiene 100 de 100 en salud financiera, en la banda «Sana». Ocupa el puesto 23 de 212 en Finanzas entre las empresas medidas con el modelo financiero, donde la mediana es 80.
Por ser una empresa financiera cuyo balance no separa lo corriente del largo plazo, se mide con el modelo financiero: rentabilidad sobre activos, rentabilidad sobre patrimonio y capital. El modelo Altman no aplica a este tipo de balance.
En el ejercicio fiscal 2025, cerrado el 31 de diciembre de 2025, registró una utilidad neta de US$299.0 millones.
Frente al ejercicio 2024, su puntaje subió de 91 a 100.
Frente a su sector
Las otras 211 empresas de Finanzas (modelo financiero) Mediana del sector: 80Toca un punto para ver su ficha
Precio de la acción · último año
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El puntaje sale de sus reportes financieros, no del precio diario; solo el Altman Z-Score usa el valor de mercado declarado en su 10-K. Ver el gráfico completo de HCI en TradingView ↗
Pulso trimestral 10-Q
Con su último reporte trimestral, presentado el 7 de agosto de 2026: la salud de los últimos 12 meses sin esperar al próximo reporte anual.
Puntaje de los últimos 12 meses al 30 de junio de 2026
= frente al 10-KEl puntaje oficial de la ficha (100) sale del reporte anual; este se recalcula con cada 10-Q.
Chequeos de salud 5 de 5
Preguntas de sí o no sobre sus finanzas, respondidas con su último reporte anual.
- RentableHCI Group tuvo utilidad en su último ejercicio.
- ROA sólidoGana 11.82 % sobre sus activos; entre aseguradoras, 2.7 % o más es sólido.
- ROE de dos dígitosSu rentabilidad sobre el patrimonio es 28.7 %.
- Colchón de capitalSu patrimonio equivale al 43.9 % de sus activos.
- Salud estable o mejorandoSu puntaje pasó de 91 a 100 en el último año.
Pilares del puntaje
Cada pétalo es un pilar: cuanto más largo, mejor. Los anillos marcan 40 y 70 puntos.
Pasa el cursor o toca un pétalo
Mediana de su sectorCómo se calcula
Altman Z-Score y Piotroski de HCI Group
Las métricas clásicas que usan los analistas profesionales, calculadas con los mismos datos.
Cobertura de intereses? 47.9 veces
Cuántas veces paga su utilidad operativa los intereses de la deuda. Es la medida que más vigilan las calificadoras de crédito.
Deuda y caja
Ratios frente a la mediana de su sector
▲ mejor que la mediana de su sector · ▼ peor · = parecido (±3 %)
¿Qué tan cubierto está el dividendo de HCI Group?
Si reparte más de lo que genera, cubre la diferencia con deuda o con caja acumulada, algo que no puede sostener indefinidamente.
Usó en dividendos menos del 60 % de lo que generó: el último año lo cubrió con margen. Reparte el 6 % de su utilidad neta.
En bancos y aseguradoras se usa la utilidad: su flujo de caja no mide lo mismo que en una empresa industrial.
Historia
Puntaje de salud por año
Ver las cifras en tabla
| Ejercicio | Puntaje | Ingresos | Utilidad neta | Flujo operativo |
|---|---|---|---|---|
| 2025 | 100 | US$901 M | US$299 M | US$444 M |
| 2024 | 91 | US$750 M | US$110 M | US$332 M |
| 2023 | 100 | US$551 M | US$79 M | US$231 M |
| 2022 | 23 | US$500 M | −US$59 M | −US$0 M |
| 2021 | 30 | US$408 M | US$2 M | US$97 M |
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Controles automáticos
- El balance cuadra: activos = pasivos + patrimonio (diferencia 0.13 %).
- Todas las cifras son del mismo cierre fiscal, el 31 de diciembre de 2025.
- Reporte 10-K presentado el 26 de febrero de 2026 (con menos de 18 meses de antigüedad).
- Cifras de la base XBRL de la SEC, calculadas con la metodología publicada y sin ajustes manuales.
Fuente: reporte 10-K de HCI Group, Inc. presentado ante la SEC el 26 de febrero de 2026, ejercicio cerrado el 31 de diciembre de 2025 · CIK 1400810 · Ver sus reportes en la SEC ↗